KYC – Upoznajte svog kupca

Što je KYC?

KYC (Know Your Customer) znači “Upoznaj svog kupca”. Opisuje proces provjere identiteta (novih) kupaca. KYC proces provodi se kako bi se spriječile nezakonite aktivnosti poput pranja novca ili prijevare, čime se štite i tvrtka i kupac.

Zašto je KYC važan?

Zbog raširenosti novih tehnologija i interneta potrebno je definirati standarde koji pomažu u borbi protiv online prijevara i financijskog kriminala, npr.

  • pranje novca
  • terorizam/financiranje terorizma
  • korupcija

KYC proces omogućuje tvrtkama utvrđivanje i provjeru identiteta kupca i osiguravanje da je kupac onaj za kojeg se predstavlja. Cilj KYC provjere u sklopu due diligencea je, između ostalog, spriječiti uspostavljanje poslovnih odnosa s osobama koje se dovode u vezu s terorizmom, korupcijom ili pranjem novca.

Kako izvršiti KYC verifikaciju?

1. Korak

U ovom koraku korisnici moraju dodati svoje osobne podatke za registraciju računa: ime, prezime, datum rođenja, broj telefona, adresu stalnog prebivališta i porezni broj. Također moraju dodati broj osobnog dokumenta, njegovu valjanost i navesti izdavatelja osobnog dokumenta.

Valjanost

Broj osobnog dokumenta

Izdavatelj osobne isprave

Valjanost

Broj osobnog dokumenta

Izdavatelj osobne isprave

2. Korak

U sljedećem koraku korisnik mora učitati jasne slike ili skenirane kopije osobnih dokumenata. Možete birati između osobne iskaznice ili putovnice. Svi rubovi dokumenta moraju biti vidljivi, a podaci čitljivi.

3. Korak

U ovom koraku kupac mora potvrditi adresu svog stalnog prebivališta učitavanjem dokumenta (račun, potvrda o uplati) izdanog najkasnije tri mjeseca na kojem je navedeno ime, prezime i adresa prebivališta.

4. Korak

U zadnjem koraku naše osoblje u administraciji provjerava unesene podatke. Na kraju procesa kupcu šaljemo e-mail s obavijesti o potvrđenim ili odbijenim podacima.

Kupnja i prodaja plemenitih metala

Jednostavno kupujte i prodajte plemenite metale po najpovoljnim cijenama na tržištu

Plan štednje Valores

Pristupite svijetu plemenitih metala s fakultativnim iznosima od 50 € naviše pa sve do svojih ciljeva

Kupnja i prodaja plemenitih metala

Jednostavno kupujte i prodajte plemenite metale po najpovoljnim cijenama na tržištu

Plan štednje Valores

Pristupite svijetu plemenitih metala s fakultativnim iznosima od 50 € naviše pa sve do svojih ciljeva